Основные правила инвестирования в ПАММ счета. Сводим риски к минимуму

Основные правила инвестирования в ПАММ счета. Сводим риски к минимуму

Здравствуйте, уважаемые читатели! Все вы прекрасно понимаете, что любое инвестирование влечет за собой определенный риск (иногда достаточно высокий) и ПАММ-счета не являются исключением из этого правила.

В данном материале я рассмотрю основные виды рисков при работе с ПАММ. В статье не будет информации о рисках в работе конкретных брокеров, так как мы рассмотрим лишь общие риски, с которыми можно столкнуться в любой компании при инвестировании в ПАММ-счета.

Все возможные риски можно разделить на 2 основные группы:

  • торговые. Трейдер выбрал неправильную стратегию и понес убытки. Соответственно, убытки будут и у его инвесторов. Иными словами - торговые риски полностью связаны с результатом торговли конкретного трейдера;
  • неторговые. Когда мошеннические действия со стороны третьих лиц привели к пропаже денег со счетов. Как правило - это банкротство (или скам) какого-то брокера или другой инвестиционной компании.

Торговые риски

Трейдер в первую очередь является человеком, он не в состоянии просчитать все возможные варианты поведения рынка. Следствием ошибки становится уход в минус и иногда довольно существенный. Соответственно, и все инвесторы, доверившие ему деньги, также терпят убытки. Избавиться от риска совсем — невозможно. Можно только попытаться свести риск к минимуму, для этого желательно соблюдать некоторые правила:

1. Не доверять свои деньги ПАММ-счетам, которые не имеют торговой истории

Если счет только начал свою работу, не стоит вкладывать в него все свои деньги. Причина очень проста — трейдеры, для того чтобы получить клиентов и хороший доход на старте, склонны к "лихачеству" (это называют разгоном депозита). За первый месяц-два могут показать прибыль до 200 и более процентов. Но не стоит забывать о том, что где большая прибыль, там и большой риск. Возможна глубокая просадка на те же проценты или даже полный слив депозита.

Оптимальный срок работы для ПАММ-счета — год и более. Все трейдеры небезупречны. За год работы у каждого хоть раз, но случится просадка. Если же за полгода трейдер ни разу не столкнулся с проблемами, то вполне возможно, что он еще их просто не настиг, и все у него впереди. За год уже можно сформировать и просмотреть историю торговли. Если просадки были, но трейдер сумел с ними справиться должным образом, то ему можно доверять деньги.

Однако, если вы любитель острых ощущений и у вас для этого есть отдельные средства, то можно попробовать рискнуть. Лично мне иногда удавалось удваивать или даже утраивать депозит на агрессивных счетах за короткий срок - но так везет далеко не всегда, у меня так же были и сливы в ноль.

2. ПАММ-счета с разумными просадками

Как уже сказано выше, просадки есть у всех. Главное, на что нужно обращать внимание — её размер. Она не должна превышать приемлемый для вас показатель. Если трейдер не допускал просадку, например, больше чем 30 % от депозита, а время выхода из просадки не превышало 2-3 недели, то такому трейдеру можно доверять.

Каждый должен сам для себя определить максимальную величину просадки, с которой он готов работать. Это зависит от множества факторов, таких как: величина вашего депозита, планируемый доход и риск, ваши навыки при работе с ПАММ счетами и т.д.

Так же можно выделить для себя несколько счетов: консервативные, умеренные и агрессивные и для каждой категории установить определенную величину максимальной просадки. Например, консервативный управляющий, приносящий в месяц не более 5-7% прибыли, не должен допускать просадки выше 10-15% - иначе эта торговля уже не будет считаться консервативной. Цифры я привел примерные, но смысл, надеюсь, понятен.

3. Загрузка депозита

На просадки нужно обращать внимание, но, помимо этого, не стоит забывать про такой критерий оценки работы трейдера, как загрузка депозита. По данному показателю можно судить о том, насколько агрессивную торговлю ведет трейдер. Под загрузкой депозита понимается процент от всего капитала, имеющегося в наличии у трейдера, который бывает одновременно задействован в сделках. Единой рекомендации здесь нет. Те, кто не склонен к риску, задействуют одновременно 5% от депозита и меньше. Если же трейдер выбрал агрессивную стратегию, то загрузка депозита может достигать 50 % и более, но и риски увеличиваются многократно.

Так же обратите внимание, что в описании своей стратегии некоторые трейдеры могут написать, например так: "Загрузка не более 5% на сделку" - вы подумаете, что управляющий торгует консервативно... но есть одно НО - нужно уточнить, сколько сделок одновременно может быть открыто по его стратегии. Ведь можно открыть и 10 таких сделок, получив загрузку депо под 50%, тогда это уже агрессивная торговля.

4. Предыдущие торговые счета трейдера

Если есть возможность, не стесняйтесь проверить, чем закончилась работа предыдущих счетов данного трейдера, и была ли она вообще. Это можно сделать по нику трейдера, его ФИО и другим данным, которые он сам может предоставить. Если в прошлом уже есть слитые или брошенные счета, то велик риск, что и с данным счетом будет то же самое.

Желательно попросить не только ссылки на счета, но и ссылки на независимые мониторинги (например Myfxbook), так как там можно более подробно изучить доходность, риски и стратегию трейдера.

Это довольно важный момент при выборе ПАММ-счета. Многие трейдеры рассказывают на форумах о своих былых достижениях, но никому их не показывают под разными предлогами. Затем сливают новый счет и просто исчезают в небытие. Этих людей нужно избегать.

5. Можно задействовать механизмы ограничения убытков

Если вы не готовы нести большие потери  из-за отрицательной работы трейдера, то можно воспользоваться программным методом защиты — механизмом ограничения убытков и риска. Замечу, что данный функционал есть далеко не у всех брокеров. Да и работает он в разных компаниях по разному.

В целом работа функционала такова: ПАММ-счет вам гарантирует прибыль в 280% за время торгов. Это означает, что к 100% имевшимся на начало работы, трейдер добавил еще 180%. Если не хотите уходить в минуса при неудачной сделке, то выставляется стоп на уровне 130% от депозита. Если стратегия трейдера дала сбой, и он вместо прибыли получил убыток 150%, в этой ситуации ваши инвестиции будут выведены с торгов. Причем в некоторых компаниях открепление от счета происходит моментально, а в некоторых только в момент проведения ролловера (а за это время торговый результат может сильно измениться как в положительную сторону, так и в отрицательную). Учтите этот момент при выборе компании для инвестирования в ПАММ-счета.

6. Вкладывайте капитал в разные ПАММ-счета

Не стоит доверять все средства, выделенные для инвестирования, одному ПАММ-счету. Работайте с несколькими трейдерами и торговыми площадками. Все одновременно не могут уйти в минус (хотя теоретически такой вариант, конечно же, возможен. Но процент крайне мал). Если одни принесут убыток, то будет возможность заработать прибыль за счет других.

Это одно из самых важных правил инвестирования не только в ПАММ-счета, но в других сферах: "Нельзя класть все яйца в одну корзину".

Причем желательно учитывать тот факт, что даже крупные компании подвержены краху и могут закрыться в любой момент, унеся в могилу и ваши средства. Поэтому рекомендуется вкладывать не только в разные счета одной компании, но и работать с несколькими брокерами отдельно - это позволит существенно снизить риски. Хотя времени на изучение и слежение за работой трейдеров будет уходить намного больше.

Неторговые риски

Многие опасаются доверять свои средства стороннему человеку, боясь, что тот скроется со всеми наличными деньгами. С ПАММ-счетом такую операцию проделать невозможно. Управляющий не получает доступ к счету, на котором находятся деньги. Определенный риск есть в том, что сам инвестор может совершить необдуманный поступок, который приведет к выводу денег со счета без надлежащего разрешения. Возможны и проблемы технического характера (взломы, DDOS и т.д.), но они очень маловероятны в хорошей надежной компании. Трейдеры и брокеры стараются подстраховаться от такого рода случайностей.

В последнее время, особенно за 2014 и 2015 год, закрылись несколько крупных брокерских компаний. Кому-то удалось вернуть свой депозит, а кому-то повезло меньше. Предсказать закрытие брокера практически невозможно, ведь кто-то работает более 10 лет (Alpari, FXOpen и т.д.) и не знает проблем, а кто-то закрывается уже через пару лет, хотя ничто не предвещало беды.

Поэтому к выбору компании вы так же должны подходить с большой ответственностью и изучить множество информации перед началом работы.

На этом данный материал считаю законченным. Большая часть информации была описана кратко, просто для общего понимания. В следующих статьях я буду более подробно разбирать все эти пункты.

Удачных инвестиций!

Уоррен Эдвард Баффет
Бесплатные консультации по инвестированию
 

Комментарии

Нет созданных комментариев. Будь первым кто оставит комментарий.
Уже зарегистрированны? Войти на сайт
Гость
23.08.2017

Изображение капчи

Свежие комментарии

Админ InMoney Уоррен Эдвард Баффет
19 июня 2017
Так в статье и не говорилось, что Баффет расточитель, в третьем снизу абзаце как раз говорится о его...
Иван Уоррен Эдвард Баффет
19 июня 2017
Лично меня в Баффете подкупают две вещи. Во-первых, он - практик, а не теоретик. То же высшее образо...
Нелли Уоррен Эдвард Баффет
19 июня 2017
Видимо, все дело здесь не в продаже души дьяволу, а в особом чутье, которое имеет очень ограниченное...